Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Thông tư 27/2025 hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền. Một trong những nội dung quan trọng của Thông tư là quy định về chế độ báo cáo đối với các giao dịch chuyển tiền có giá trị lớn.
Giao dịch ngoại tệ từ 1.000 USD ra nước ngoài phải báo cáo chống rửa tiền
Theo đó, các tổ chức tài chính thuộc diện báo cáo có trách nhiệm thu thập thông tin và gửi dữ liệu điện tử về Cục Phòng, chống rửa tiền khi thực hiện:
- Giao dịch chuyển tiền trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương.
- Giao dịch chuyển tiền ra ngoài lãnh thổ Việt Nam có giá trị từ 1.000 USD trở lên hoặc ngoại tệ tương đương.
Quy định này nhằm siết chặt kiểm soát các dòng tiền lớn, kịp thời phát hiện và ngăn ngừa nguy cơ rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động phi pháp khác.
Ngoài giao dịch chuyển tiền, Thông tư 27/2025 cũng quy định mức giá trị và giấy tờ cần xuất trình với hải quan cửa khẩu khi mang theo ngoại tệ, đồng Việt Nam, công cụ chuyển nhượng, kim khí quý, đá quý vượt ngưỡng quy định.
Cụ thể, giá trị tối đa đối với kim khí quý (trừ vàng) và đá quý là 400 triệu đồng. Tương tự, công cụ chuyển nhượng cũng áp dụng mức 400 triệu đồng. Đối với ngoại tệ, vàng và đồng Việt Nam tiền mặt, việc khai báo thực hiện theo quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước về mang tiền mặt và vàng khi xuất nhập cảnh.
Thông tư sẽ có hiệu lực từ ngày 1/11/2025. Tuy nhiên, để tạo điều kiện cho các tổ chức có thời gian chuẩn bị, quy định chuyển tiếp được áp dụng:
- Đến hết ngày 31/12/2025, các đơn vị vẫn thực hiện quy trình quản lý rủi ro và quy định nội bộ theo hướng dẫn hiện hành.
- Từ ngày 1/1/2026, các tổ chức báo cáo phải hoàn tất điều chỉnh quy trình quản lý rủi ro, cập nhật quy định nội bộ, triển khai hệ thống phần mềm quét, lọc theo danh sách đen, danh sách cảnh báo và giám sát giao dịch để kịp thời phát hiện các dấu hiệu bất thường.
